Notre Métier

Notre métier est de vous accompagner dans vos projets personnels et professionnels pour vous aider à prendre les meilleures décisions en tenant compte de vos objectifs patrimoniaux. Nous vous assisterons tout au long de la mise en place des préconisations élaborées ensemble.

 

Protection sociale

Retraite (bilan, contrats PER individuels, collectifs ou obligatoires), et prévoyance (bilan, contrats Madelin)

Retraite et prévoyance sont des piliers dans la construction d'une stratégie patrimoniale.

Avec l'aide d'un de nos partenaires, nous pourrons vous présenter votre bilan retraite : âge de départ, montant estimé des pensions, mais également analyse de toutes les opportunités liées à votre situation (départ anticipé, rachat de trimestres, cumul emploi-retraite...). Nous construirons ensemble une stratégie vous permettant d'optimiser votre retraite.

Lorsque nécessaire, nous vous proposerons en sus des préconisations, des produits adaptés à votre situation : contrats PER individuels, collectifs ou obligatoires.

Pour le second pilier qu'est la prévoyance, il est indispensable de souscrire des contrats dont les garanties sont claires et cohérentes avec votre situation. Nous sommes à votre disposition pour analyser vos contrats en place si vous êtes déjà couverts, et vous proposer de nouveaux produits revus selon vos objectifs.

Business Partners at Work
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Conseil en Investissements Financiers

Placements financiers (Assurance Vie, PEA, Comptes-Titres, Contrat de capitalisation, PEE, SCPI, OPCI) et défiscalisation (Girardin Industriel - IR et IS)

Selon vos objectifs patrimoniaux (création de revenus complémentaires, transmission du patrimoine, protection des proches, optimisation de la rentabilité des placements), nous vous proposerons différents supports d'investissement. Une fois les supports déterminés ensemble, nous vous présenterons les différents produits, sélectionnés par nos soins parmi l'ensemble de nos partenaires, pour choisir le produit qui vous correspond le mieux. Grâce à notre architecture ouverture, nous sommes capable de proposer des contrats de nombreuses compagnies. Nous adapterons enfin, selon votre sensibilité au risque, les caractéristiques du contrat : allocation des actifs, versements, mode de gestion...

Si l'un de vos objectifs est de réduire vos impôts, nous pourrons vous présenter les solutions qui existent, pour les personnes physiques et pour les personnes morales. Ces dispositifs sont accessibles tout au long de l'année.

Ingénierie patrimoniale

Bilan patrimonial, transmission du patrimoine et cession d'entreprise

Afin de définir ensemble vos objectifs patrimoniaux et de bâtir une stratégie cohérente avec ceux-ci, nous vous proposons de réaliser un bilan patrimonial. Cette étude permettra d'analyser votre situation sur 5 thématiques clés : fiscalité, retraite, placements, immobilier et transmission. Nous vous soumettrons nos recommandations pour optimiser chacun de ces éléments et vous proposerons, le cas échéant, des produits en adéquation avec les pistes de réflexion extraites du bilan.

En parallèle de ce bilan patrimonial dont l'approche reste globale, nous pouvons approfondir un point spécifique à votre demande. Nous sommes en particulier à votre disposition si vous souhaitez préparer la transmission de votre patrimoine ou si vous vous apprêtez à vendre votre entreprise. Nous adapterons alors le bilan patrimonial pour tenir compte de cette situation. Dans le cadre d'une cession d'entreprise, en interprofessionnalité avec nos partenaires, nous vous accompagnerons tout au long des démarches de vente, mais également a posteriori pour la mise en place et surtout le suivi de la stratégie que nous aurons bâtie ensemble.

Data on a Touch Pad
Business Meeting

Immobilier

Conseil en investissement immobilier, LMNP, SCPI, OPCI, défiscalisation

Avant de réaliser un investissement immobilier, il est préférable d'anticiper la fiscalité, la rentabilité et la transmission du bien acquis. Nous pouvons vous accompagner, avec l'aide de nos experts-comptables, dans la construction d'une stratégie d'investissement adaptée à vos objectifs : montage juridique, financement, statut.

Si vous recherchez un bien dans lequel investir, après réflexion ensemble sur le type d'investissement à réaliser, nous pourrons vous proposer différents produits sélectionnés parmi nos partenaires : LMNP & SCPI.

Il en est de même pour les biens immobiliers éligibles à des dispositifs d'avantage fiscal (Pinel, Malraux...). Nos équipes sont disponibles pour répondre à vos attentes et vous trouver le bien idéal.